FIRE・リスク管理 IFAの相談を20代から始めるメリットは？中立的なアドバイスで将来の資産形成を有利に進める方法
将来のお金に対して漠然とした不安を感じ、資産運用を始めようと考えている20代の方が増えています。しかし、ネット証券で自分一人で始めるのは難しそうだし、かといって銀行や証券会社の窓口に行くのは少しハードルが高いと感じることもあるでしょう。そん...
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FIRE・リスク管理 ファイナンシャルプランナーの無料相談は罠？損をしない仕組みと後悔しない活用法
資産運用や家計の見直しを考えたとき、専門家であるファイナンシャルプランナー（FP）への相談を検討する方は多いでしょう。しかし、ネットで検索すると「ファイナンシャルプランナー 相談 無料 罠」といった不穏な言葉が目に飛び込んできます。なぜプロ...
FIRE・リスク管理 保険窓口の相談でカモにならないために！損をしない選び方と活用術
「自分にぴったりの保険を提案してもらえる」という期待を持って保険窓口を訪れたものの、後から「もしかしてカモにされたのでは？」と不安になる方は少なくありません。無料で気軽に相談できる便利な場所ですが、そこにはビジネスとしての裏側が存在します。...
FIRE・リスク管理 銀行窓口での投資は本当に「ぼったくり」なのか？損をしないために知っておきたい裏側と賢い選択肢
資産運用を始めようと考えたとき、多くの人が最初に思い浮かべるのが身近な銀行の存在です。しかし、インターネット上では「銀行窓口での投資はぼったくりだ」という厳しい声が目立ちます。なぜ信頼しているはずの銀行がそのように言われてしまうのでしょうか...
年代や職業別の運用 相続の手続きを20代で行う際の完全ガイド｜突然の出来事に備える基礎知識
20代という若さで、大切な家族との別れを経験し、さらに複雑な相続の手続きに向き合うことは非常に大きな負担となります。周りに相談できる同世代が少なく、何から手をつければいいのか戸惑う方も多いのではないでしょうか。相続は、法律や税金の専門用語が...
年代や職業別の運用 贈与税110万円と投資を掛け合わせる資産形成術！非課税で賢く家族へ繋ぐ方法
将来に向けて資産を増やす際、自分だけの運用だけでなく「家族への贈与」を視野に入れる方が増えています。特に贈与税が年間110万円まで非課税となる仕組みは、資産運用と非常に相性が良い制度です。ただ現金を渡すだけではなく、その資金を投資に回すこと...
NISA・iDeco活用 未成年口座から成人口座へ移行する際の手続きと18歳からの資産運用
お子さんの将来のために未成年口座でコツコツと資産運用を続けてきたご家庭にとって、お子さんが18歳を迎える時期は一つの大きな節目となります。成人年齢が18歳に引き下げられたことで、証券口座の扱いも以前とは異なり、適切なタイミングでの切り替えが...
NISA・iDeco活用 ジュニアNISA廃止後の教育資金はどう作る？20代親が実践すべき新NISA活用術
ジュニアNISAが2023年末で廃止され、これから子育て本番を迎える20代親の皆様の中には「もう子供のための非課税運用はできないの？」と不安を感じている方も多いのではないでしょうか。しかし、制度が廃止されたからこそ、実は運用の自由度が増した...
株主優待・隠れ優待 クロス取引とつなぎ売りのコストを賢く管理して株主優待をお得に手に入れる方法
株主優待に興味があるけれど、株価が下がるのが怖くてなかなか手が出せないという方は多いのではないでしょうか。そんな投資家の間で人気なのが、株価下落のリスクを抑えつつ優待だけを確保する「クロス取引（つなぎ売り）」という手法です。しかし、この手法...
投資銘柄とトレンド 貸株金利でお小遣い！株を持ちながらコツコツ稼ぐ仕組みと賢い活用法
投資信託や株式投資を始めたばかりの方、あるいは数年前から株を保有している方の中には、「株を持っているだけで得られる利益」が配当金だけだと思っている方も多いのではないでしょうか。実は、保有している株を証券会社に貸し出すだけで、毎日チャリンとお...